Financiën

Peer-to-Peer Lending-softwareservices

Naarmate peer-to-peer-leningen toenemen, investeert peer-to-peer beleggen ook. Maar een van de complicaties bij peer-to-peer beleggen is het beheren van een portefeuille die letterlijk honderden individuele leningobligaties kan bevatten. Dat is waar software-services voor peer-to-peer beleggen in beeld komen. Vraagt ​​u zich af hoe u een lening kunt krijgen bij P2P, we kunnen u helpen begrijpen in onze P2P-review.

Wat zijn peer-to-peer-software-services voor beleggen

Wanneer u in peer-to-peer-leningen investeert, koopt u meestal kleine sneetjes van veel leningen. Vaak aangeduid als "loan notes", kunnen ze worden geleverd in coupures zo klein als $ 25 - of je kunt hele leningen kopen. Dit betekent dat u een investering van $ 10.000 kunt spreiden over maar liefst 400 verschillende bankbiljetten.

Dat kan zorgen voor een uitstekende diversificatie van beleggingen, het spreiden van uw geld over zo veel leningen dat de default op één - of zelfs meerdere - uw portefeuille niet wezenlijk zal schaden. Maar op het zelfde moment, het is ook een nachtmerrie voor investeringsbeheer! Het kan ingewikkeld genoeg zijn om een ​​aandelenportefeuille te beheren met 20-30 aandelen, maar stel je een kredietportefeuille voor met honderden individuele beleggingen?

Dit is de reden waarom peer-to-peer beleggingssoftwarediensten zijn ontstaan. Hiermee kunt u een portefeuille beheren die honderden of zelfs duizenden verschillende bankbiljetten bevat. In veel gevallen volstaat het om de criteria vast te stellen voor de leningen waarin u kiest om te beleggen, en de peer-to-peer beleggingssoftwareservice zal alle mechanismen van het proces voor u afhandelen. Dat omvat zowel het kopen als verkopen van individuele bankbiljetten.

Dat is een belangrijker beheerstool dan u zou kunnen aannemen, tenzij u al ervaring hebt met het beheren van een grote peer-to-peer beleggingsportefeuille. Hoewel het basisidee van investeren in peer-to-peer leningplatforms eenvoudig is, is het eigenlijke proces meestal niet het geval.

Een deel van de reden is de manier waarop het uitleenproces werkt. Wanneer u geld leent aan iemand, is er een specifieke voorwaarde voor de lening. Aangezien de lener maandelijkse betalingen doet aan de lening - die zowel hoofdsom als rente omvat - wordt de lening afgeschreven en daalt deze helemaal tot nul tegen het einde van de looptijd van de lening. In tegenstelling tot aandelen zijn leninginvesteringen zelfliquiderend. Zodra u de lening afsluit, begint deze onmiddellijk kleiner te worden.

Om die reden is het, omdat leningen aflossen, belangrijk dat u een systeem hebt dat u in staat stelt om de geretourneerde hoofdsom op regelmatige basis te herinvesteren. Als u dat niet doet, zal uw volledige portfolio uiteindelijk in waarde dalen, helemaal tot nul. En als u maandelijkse leningbetalingen als inkomsten neemt, betaalt uw portefeuille volledig uit - helemaal tot nul - nadat de laatste leningen volledig zijn betaald.

Dat betekent dat peer-to-peer beleggen een proces is van voortdurend zoeken naar een investering in nieuwe leningen, om die te vervangen die worden afbetaald.

In theorie, aangezien een gemiddelde peer-to-peer lening een looptijd heeft van vijf jaar, moet je, als je een portefeuille van $ 10.000 hebt die 400 leningobiljetten bevat, elk jaar 80 nieuwe leningen kopen, gewoon om je portefeuille volledig te beleggen.

Dat is veel kopen en veel detail. Maar dat is wat peer-to-peer beleggingssoftware voor u kan doen.

Hier zijn enkele van de beste software-services voor peer-to-peer beleggen die beschikbaar zijn:

NSR Invest

NSR Invest, opgericht in 2011, is een dergelijke peer-to-peer beleggingssoftware beschikbaar. Het is beschikbaar voor zowel beleggingsadviseurs als voor individuele beleggers. De software werkt rechtstreeks samen met vooraanstaande peer-to-peer-geldverstrekkers, waaronder Lending Club, Prosper en Funding Circle. NSR Invest werkt met duizenden klanten die meer dan $ 100 miljoen investeren op peer-to-peer-platforms.

Wat de service in de eerste plaats doet, is om u te helpen de juiste strategie te kiezen voor het beheer van uw peer-to-peer leninginvesteringen. Het biedt u toegang tot eigen kredietstrategieën, technologie voor institutionele rangtransacties en naadloze zichtbaarheid en rapportage. De service helpt u bij het selecteren van leningen, risicobeheer en opnieuw in evenwicht brengen.

Ze hebben ook personeel op personeel dat u kan helpen bij uw peer-to-peerinvesteringsinspanningen wanneer u hulp nodig heeft. Hun experts zijn zelfs beschikbaar via telefoon, e-mail en livechat. En voor wat het waard is, is NSR Invest een SEC Registered Investment Adviser.

Als u de service wilt gebruiken, heeft u een minimale accountgrootte van $ 10.000 nodig voor een volledig beheerd account of ten minste $ 5000 voor een zelfgestuurd account. Het beste van alles is dat de eerste $ 20.000 in uw account kosteloos wordt beheerd en dat u meer kunt leren in onze NSR Invest-beoordeling.

LendingRobot

LendingRobot uit Seattle is een service die leninginvesteringen automatiseert voor individuele beleggers. In feite beweren ze dat ze tot nu toe bijna 2 miljoen investeringsopdrachten hebben behandeld. Ze doen het op een manier die zowel eenvoudig als kosteneffectief is, wat helpt om de beste combinatie van hoog rendement en laag risico tot stand te brengen. Ze doen dit door cloudtechnologieën te combineren met algoritmen voor het leren van machines.

We behandelen het hele bedrijf in onze Lending Robot-beoordeling, maar hier is het er bijna niet meer. LendingRobot begint door verbinding te maken met uw bestaande leenaccount met peer-to-peer leensites zoals Lending Club, Prosper of Funding Circle. U geeft uw risicoprofiel op en laat LendingRobot een aangepaste, op machine leren gebaseerde strategie toepassen die het beste voor u werkt.

De tool herkent wanneer nieuwe leningen beschikbaar zijn en koopt automatisch leningen die overeenkomen met uw specifieke risicoprofiel. LendingRobot kan uw bestaande leningnota's verkopen of zelfs reeds uitgegeven leningen kopen op een secundaire markt.

Met de software kunt u een set-it-and-forget-it-beleggingsstrategie maken, die automatisch het kopen en verkopen van leningnota's zal afhandelen.U kunt ook uw portfolio bekijken, compleet met verwachte rendementen en kasstroomprognoses.

LendingRobot is ook economisch in gebruik. De eerste $ 5.000 in uw peer-to-peer leningportfolio wordt gratis beheerd. Saldi boven $ 5000 betalen een jaarlijkse rente van 0,45%. Dat is in de buurt van de vergoeding die veel robo-adviseurs vragen voor investeringen in exchange traded funds, en ruim onder wat u betaalt voor een traditionele beleggingsadviseur.

BlueVestment

BlueVestment is een peer-to-peer beleggingssoftwareservice die specifiek werkt met Lending Club. Het zorgt voor snel beleggen, ondersteuning voor meerdere accounts, gemakkelijk accountbeheer - en eenvoudige en gemakkelijk te begrijpen hulpmiddelen om uw beleggingsstrategieën te ondersteunen.

BlueVestment beheert uw Lending Club-account door namens u alle investeringsacties uit te voeren. Dit betekent dat ze toegang tot uw Lending Club-account nodig hebben, dus u moet uw Lending Club-account API-informatie verstrekken. Daarna werkt de service continu gedurende de dag om de toegang tot nieuwe leningen te maximaliseren.

BlueVestment geeft u toegang tot elke lening op het moment dat ze voor het publiek beschikbaar worden. En door leningfilters in te stellen, evenals geavanceerde leningfilters (die tot 90 verschillende statistieken gebruiken), kunt u uw investeringsstrategie naadloos uitvoeren. Het stelt u ook in staat om uw leningsfilters te prioriteren, zodat u eerst de beste notities krijgt en tevens het dollarbedrag dat u per brief wilt investeren.

Met BlueVestment kunt u elke maand $ 1.000 gratis beleggen, en er is geen jaarlijkse vergoeding en geen kosten voor fondsen die in contanten zijn geïnvesteerd. Ze rekenen een lage servicetoeslag van tussen 0,20% en 0,45% per investering. Onze BlueVestment-beoordeling laat u ook zien hoe u op het platform kredieten kunt ontvangen voor gefactureerde off-notes (en die zullen gebeuren wanneer u in honderden verschillende leningen investeert).

PeerCube

PeerCube, opgericht in 2011, is een peer-to-peer software-investeringssoftware die werkt met zowel individuen als instellingen. Het bedrijf werkt mee aan het beheer van accounts bij Lending Club en Prosper, maar ze werken ook samen met andere peer-to-peer-platforms in Canada en Japan.

De dienst werkt door een leenfilter te maken dat de leningen selecteert waarin u wilt beleggen. Maar u kunt ook zoveel filters maken als u wilt. Standaardcriteria zijn ingesteld op elk filter, maar u kunt zoveel filters maken en opslaan als u wilt, evenals de parameters binnen elk filter wijzigen.

Met de filters kunt u de vele leningen doorzoeken die beschikbaar zijn bij Lending Club of Prosper, en de beste beleggingskeuzes beperken op basis van de criteria die u selecteert, inclusief het doel van de lening, de lening en de locatie van de lener. Hiermee kunt u het aantal noten verlagen, zodat u gemakkelijker de gewenste noten kunt selecteren.

U kunt maximaal 100 gefilterde notities tegelijk bekijken en de app toont u de voortgangsbalk voor financiering voor de status van financiering door andere kredietverstrekkers. Dat geeft u de mogelijkheid om op een lening te springen die mogelijk snel beleggingsbelangen trekt. Als u van een lening houdt, hoeft u alleen maar op 'Lenen' te klikken en de bestelling wordt geplaatst.

PeerCube heeft ook zijn eigen software Risico-index, ook bekend als a Bad Loan Experience-index of BLE-index. PeerCube gebruikt 19 attributen bij het berekenen van de index, inclusief rentetarief, FICO-bereik en uitleentermijn. Vervolgens produceert het een score die de waarschijnlijkheid van het in gebreke blijven van een lening aangeeft, gebaseerd op eerdere ervaring binnen die 19 kenmerken.

De Risico-index is niet hetzelfde als een kredietrating toegekend door de peer-to-peer-leensites zelf; in feite beschouwt de Risico-index zelfs geen kredietkwaliteit bij het berekenen van de index. Het biedt de belegger een extra laag risicobeoordeling in een poging om de uitval van leningen tot een absoluut minimum te beperken. Dit is belangrijk omdat standaardpercentages van invloed zijn op het nettorendement van uw beleggingen. U wilt altijd op zoek naar de bestbetaalde bankbiljetten, maar ook naar degenen met de minste kans op wanbetaling.

Peer-lending-server

Peer Lending Server is een andere peer-to-peer software voor investeringssoftware. Het werkt alleen met Lending Club en de service is absoluut gratis te gebruiken.

De app kan in ongeveer 10 minuten worden geïnstalleerd en gebruikt ook een set-it-and-forget-it-filosofie bij het beheren van uw investeringen. Zoals het geval is met andere peer-to-peer beleggingssoftwarediensten, biedt Peer Lending Server u de mogelijkheid om specifieke filters te selecteren waarmee u nieuwe leningaanbiedingen kunt doorzoeken en aantekeningen kunt vinden waarin u wilt beleggen.

De service is sterk gericht op het afsluiten van leningen, wat volgens hem de belangrijkste factor is bij peer-to-peer-leningen. De app kan leningen in een fractie van een seconde filteren zodra nieuwe leningen worden vermeld. Ze gebruiken historische analyses om de huidige en geprojecteerde return on investment te bieden, in een poging om het rendement te maximaliseren en tegelijkertijd het risico te minimaliseren. Hiermee kunt u letterlijk de beste leningen kiezen die beschikbaar zijn voor beleggingsdoeleinden.

De service biedt ook portfolio-analyse. Hiermee krijgt u de huidige status van alle leningnota's die u in uw portefeuille hebt, inclusief respijtperioden. Het kan een betalingsschema voor leningen afbreken, van aflossingsvrije periode tot 16 tot 30 dagen te laat. Dit geeft u een meer accurate beoordeling van waar uw leningen echt zijn.

Rente-radar

Interest Radar is een andere peer-to-peer beleggingssoftwareservice die uitsluitend met Lending Club werkt. Het werkt om u te voorzien van leningen met een hoge rente met lagere risico's voor een beter rendement. Het is nog een andere software voor beleggingssoftware die gratis wordt aangeboden - althans gedurende de eerste 30 dagen.

Ze bieden statistische hulpmiddelen waarmee u uw eigen beleggingsstrategieën kunt ontwerpen of een van hun vooraf gedefinieerde modellen kunt gebruiken.U kunt kiezen voor conservatieve strategieën met rendementen van tussen 6% en 10%, of voor zeer agressieve strategieën die een rendement van tussen 15% en 20% bieden (alle opbrengsten zijn netto alle verliespercentages, wat betekent dat ze met een lening worden verlaagd) standaardwaarden in uw portfolio).

U kunt leningfilters instellen, en rekening houden met het eigenwoningbezit (eigen, hypotheek, huur), kredietrating van Lending Club, leentermijn, evenals andere criteria. De app beschikt over geavanceerde hulpmiddelen, zoals de kasstroomgenerator, strategieën voor opslaan en ophalen, het volgen van de prestaties van de strategie, de analyse van de woordfrequentieanalysator en waarschuwingen.

Met de app kunt u ook alle bankbiljetten die u hebt geïnvesteerd volgen, vanaf het moment van uw initiële investering totdat de lening volledig is afbetaald. U kunt de app ook gebruiken om bestaande leningen die beschikbaar zijn via FolioFn-vermeldingen op Lending Club te bekijken.

Peer-to-peer beleggen is in snel tempo een populaire investering aan het worden, vooral omdat de rente op vastrentende beleggingen zo laag is. Peer-to-peer-investeringen stellen u in staat om een ​​veel hoger rendement op uw investering te behalen. Maar het proces kan enigszins gecompliceerd zijn als je het manueel probeert te beheren. Dat is precies wat peer-to-peer-beleggingssoftwareservices voor zijn, en de hierboven genoemde behoren tot de beste in de branche.

Bekijk de video: MaxBTC Group - Premium Global Company

Populaire Berichten

Categorie Financiën, Volgende Artikel

Uw geld beheren terwijl het wordt ingezet, het verhaal van één soldaat
Financiën

Uw geld beheren terwijl het wordt ingezet, het verhaal van één soldaat

Bagdad 2005, net ten noorden van de groene zone In januari 2005 verliet ik de troost van mijn familie, vrienden en huis om een ​​uitzending van 15 maanden naar Bagdad, Irak, te beginnen. Hoewel ik de moeilijkheden en ontberingen kende waarmee ik geconfronteerd zou worden, geloofde ik ook dat het een uitstekende gelegenheid zou zijn voor mijn vrouw en mij om een ​​opstart financieel te krijgen.
Lees Verder
Inbox Dollars Review
Financiën

Inbox Dollars Review

Er zijn duizenden verschillende websites die allemaal beloven om je duizenden dollars per jaar te maken en ik haat het je dit te vertellen, maar de meeste van hen zijn allemaal oplichting. Als u op zoek bent naar een manier om online geld te verdienen, moet u altijd het oude gezegde onthouden "als het te mooi lijkt om waar te zijn, is dat waarschijnlijk het geval.
Lees Verder
Pacific Life Insurance Review
Financiën

Pacific Life Insurance Review

Levensverzekering is een integraal onderdeel van bijna elk financieel plan. Dat is omdat, zonder dat, de mensen van wie je houdt en waar ze om geven het meest, uiteindelijk voor grote financiële problemen kunnen staan ​​als het onverwachte zich zou voordoen. De opbrengst van een levensverzekering kan - door middel van inkomstenbelasting - door uw nabestaanden voor de meeste behoeften worden gebruikt.
Lees Verder
Hoe u uw socialezekerheidsverklaring online kunt krijgen
Financiën

Hoe u uw socialezekerheidsverklaring online kunt krijgen

Opmerking: bijna een maand nadat ik de onderstaande video heb gepolijst en deze post heb gepubliceerd, heeft het kantoor van de sociale zekerheid besloten de uitgifteverklaringen op te schorten. Ze verwijzen u naar de volgende link: Retirement Estimator. Ik heb gelezen waar ze besloten hebben om verklaringen opnieuw uit te geven, maar alleen voor die mensen die 60 jaar of ouder zijn.
Lees Verder