Investeren

Fundrise Review: Hoe te beleggen in zakelijk onroerend goed met een kleine investering

Het is leuk om naar HGTV te kijken en je voor te stellen hoe het zou zijn om geld in huizen te gooien.

Er moet een enorm gevoel van voldoening zijn wanneer je de oorspronkelijke charme van een huis ontdekt onder tientallen jaren van slechte keuzes in interieurontwerp, om nog maar te zwijgen van het geld dat lijkt te resulteren uit al dit werk.

Maar laten we wel wezen: de meesten van ons hebben niet de tijd, de middelen of de vaardigheden voor thuisverbetering om dit te laten werken.

Je zou het pand vooraf moeten kopen, samen met de bouwmaterialen en de geschoolde arbeidskrachten. Dan zou u moeten wachten tot het pand verkoopt om winst te zien.

Toch kan het toevoegen van vastgoedbeleggingen aan uw portefeuille een heel slim idee zijn - niet alleen omdat onroerend goed heeft bewezen dat het een solide investeringskeuze is, maar ook omdat diversiteit voor ieder van ons absoluut cruciaal is.

Om vooruit te komen in het leven - en om een ​​nestei te bouwen dat de tand des tijds kan doorstaan ​​- kunnen we niet al onze eieren in één mand doen, toch?

Introductie: Fundrise

Zou het niet geweldig zijn als je in onroerend goed kon investeren zonder al het gedoe van het kopen, verbeteren en opnieuw verkopen van onroerend goed aan te pakken?

Nu, dankzij nieuwe bedrijven zoals Fundrise, kunt u. Fundrise werkt op dezelfde manier als Lending Club en Prosper, maar richt zich specifiek op onroerend goed.

Met Fundrise kunt u in commercieel vastgoed investeren zonder de praktische aspecten van het bezitten van fysiek eigendom aan te pakken. Bekijk andere geweldige manieren om te investeren door het lezen van onze Motivatiebeleggersreview of onze Lending Clubreview.

Bedenk hoeveel gemakkelijker dit zou kunnen zijn.

Als je 'huizen omdraait', zul je je geen zorgen hoeven te maken. Het kan zijn dat u een enorme contante betaling moet doen om in de eerste plaats een woning te kopen, plus aannemers te werven, toezicht te houden op de bouw en werknemers en vervolgens onvermoeibaar door te werken om ervoor te zorgen dat u de woning met winst verkoopt.

Als een residentiële of commerciële verhuurder, aan de andere kant, heb je misschien een geheel andere reeks taken. Het vinden van huurders, het plannen van reparaties en onderhoud, het innen van huur, het betalen van belastingen. Het kan een voltijdbaan op zich zijn.

En elke keer dat een huurder verhuist, moet u het proces starten zonder de tijd te nemen om een ​​nieuwe huurder te vinden, een huurovereenkomst en een financiële overeenkomst op te stellen, de voormalige huurder op te ruimen en eventuele andere problemen die zich kunnen voordoen te beheren.

Wanneer u belegt met Fundrise, kunt u echter een volledig onafhankelijke benadering van uw beleggingen kiezen. U levert het geld, maar niet het elleboogvet of het vermogensbeheer.

Dit is mogelijk omdat u notities koopt die onroerend goed als onderliggende belegging vermelden - niet het onroerend goed zelf.

Dit is hoe het werkt: U investeert in Fundrise, dat op zijn beurt investeert in vastgoedontwikkelingsprojecten. Als de projecten waarin u investeert geld verdienen, ziet u een rendement op uw investering.

Voor veel mensen is dit de beste (en enige) manier om te investeren in onroerend goed voor de lange termijn. Niet iedereen kan vuile huizen rehabiliteren of een huisbaas zijn, toch?

Investeren in onroerend goed via fondsenwerving

Als u op zoek bent naar een zelfstandige benadering van beleggen in onroerend goed, dan is Fundrise een bedrijf dat u misschien wilt overwegen.

Met hun vastgoedbeleggingsproducten verdienden investeerders vorig jaar gemiddeld 12 - 14 procent op hun geld, en dit alles zonder een muur te schilderen of te handelen met onhandelbare huurders.

Hier is het gedeelte dat volgens mij echt slim is: Fundrise gebruikt technologie om vastgoedinvesteringen te lokaliseren die het meeste kans hebben om inkomsten te genereren, projecten binnen een "sweet spot" die bestaat tussen de grote institutionele investeringen en het kleinere, hogere risico individuele investeringen.

Volgens Fundrise-oprichters Ben en Dan Miller is het moeilijker om inkomsten te genereren met grote, institutionele vastgoedbeleggingen omdat de concurrentie de winsten in de loop van de tijd verlaagt.

Tegelijkertijd zijn de kleine "fix and flip" -items die u op shows ziet, zoals HGTV's Fixer Upper, doorgaans bezaaid met problemen en risico's.

Niet alleen zijn deze kleinere projecten relatief duur om te bedienen, maar er zijn gewoon te veel dingen die fout kunnen gaan.

Wat als je asbest ontdekt? Dat voegt waarschijnlijk een ander regelitem met zes cijfers toe aan het budget, dat direct in uw winst snijdt.

Om deze beperkingen te verhelpen met betrekking tot uw vermogen om inkomsten uit onroerend goed te verdienen, concentreert Fundrise zijn inspanningen op die "sweet spot" waar ik het over had: middelgrote, sub-institutionele activa met minder concurrentie, maar potentieel voor een hoger rendement.

Dus met Fundrise worden uw dollars niet geïnvesteerd elke investering in onroerend goed dat komt langs; In plaats daarvan richt Fundrise zich op beleggingen die passen binnen bepaalde parameters en een superieur potentieel bieden voor lage risico's en hoge rendementen.

Hoe vindt Fundrise dit soort projecten?

Door middel van een stringent projectverificatieproces dat ertoe leidt dat slechts 1 procent van de ingediende projecten geld krijgt, aldus het Fundrise-team.

U kunt dus niet alleen in onroerend goed investeren zonder al het werk in de pijplijn te doen, maar u kunt ook weten dat uw investering goed gepositioneerd is om inkomsten te genereren.

Alles wat u moet weten over Fundrise

Als je nog steeds aan het lezen bent, denk ik dat je geïnteresseerd bent om te investeren via Fundrise en wil je graag wat van de details weten over hoe het werkt en wie kan investeren.

Dus laten we beginnen, zullen we?

Allereerst is de minimale investering vereist door Fundrise slechts $ 500 voor beleggers die in hun Starter Portfolio investeren, $ 1.000 in hun eREIT â„¢ -producten en ongeveer $ 5.000 voor degenen die in hun andere posities investeren.

Nuttige voorwaarden

Fundrise heeft nieuwe voorwaarden voor zijn beleggingsvehikels gedeponeerd. Dit is hoe ze werken

Wat is een eREIT â„¢?

Om de eREIT â„¢ -producten van Fundrise te begrijpen, moeten we eerst een traditionele REIT of Real Estate Investment Trust definiëren. Mensen hebben ongeveer een halve eeuw geïnvesteerd in REIT's. REIT's bezitten onroerend goed en u kunt op elk moment via een makelaar aandelen kopen en verkopen, net zoals aandelen.

Fundrise's eREIT â„¢, oftewel Electronic Real Estate Investment Trust, producten werken op dezelfde manier, behalve dat u geen makelaar nodig hebt, omdat aandelen niet publiek verhandeld worden. U koopt rechtstreeks aandelen van Fundrise wanneer u een account opent.

Dit is goed omdat beleggingen niet onderhevig zijn aan de volatiliteit van de markt, maar onthoud dat het ook moeilijker is om aandelen te verkopen omdat ze niet openbaar worden verhandeld.

Wat is een eFund â„¢?

Fundrise's eFund â„¢ is een gediversifieerd fonds dat bestaat uit residentiële vastgoedprojecten zoals eengezinswoningen, appartementencomplexen, appartementen, enz. Deze fondsen zijn gestructureerd als partnerships, niet corporaties, om dubbele belasting te voorkomen, en ze worden exclusief via Fundrise verkocht .

Net als eREIT's worden ze niet publiek verhandeld.

Deze relatief lage toetredingsdrempel maakt dit type belegging echt een goede optie voor mensen die hun tenen willen onderdompelen in onroerend goed zonder op vol gas te gaan.

Vanaf nu kan elke ingezetene van de VS in Fundrise investeren, op voorwaarde dat:

  • ze kunnen aan het minimale investeringsbedrag voldoen
  • hun investering bedraagt ​​niet meer dan 10 procent van hun bruto jaarinkomen of vermogenssaldo.

De startersportfolio is echt een van de meer intrigerende aanbiedingen in de REIT-ruimte.

Het vereist niet alleen een investering van $ 500 om te beginnen, maar u zult worden geïnvesteerd in drie verschillende REIT's; de eREITs aan de oostkust, het Heartland en de westkust, en Fundrise biedt een terugkoopperiode van 90 dagen, zodat u het zonder risico kunt proberen.

Naast individuele plaatsingen biedt Fundrise zowel een Inkomen eREIT â„¢ als een Growth eREIT â„¢ voor beginners, die beide vergelijkbare doelen hebben, maar een iets andere opzet.

  • Fundrise heeft het gemaakt Inkomen eREIT â„¢ om beleggers een low-volatility inkomstenstroom te bieden van "consistente, aantrekkelijke contante uitkeringen gegenereerd door commerciële vastgoedbeleggingen." Het inkomen eREIT â„¢ richt zich voornamelijk op schulden als een investering en betaalt rendement gedurende de looptijd van de investering, en dat is wat het onderscheidt .
  • De Fundrise Growth eREIT â„¢, Aan de andere kant richt de aandacht zich primair op het nemen van aandelen in eigendom van commercieel vastgoed. Door zich te concentreren op eigen vermogen in plaats van schulden, heeft de Growth eREIT â„¢ een groter potentieel om in de loop van de tijd meer waarde te genereren. Hoewel er elk kwartaal een dividend wordt betaald, worden de meeste opbrengsten voor deze investering uitbetaald aan het einde van de investeringsperiode.

Houd er ook rekening mee dat extra investeringen voor u beschikbaar kunnen zijn als u een geaccrediteerde belegger - een term bedacht door de Securities and Exchange Commission (SEC) om financieel geavanceerde beleggers te beschrijven die een hoog eigen vermogen hebben en weinig bescherming behoeven.

De nieuwe, op doelen gebaseerde plannen van Fundrise begrijpen

Fundrise biedt nu een andere manier om uw beleggingen te categoriseren: door een van de drie op doelen gebaseerde plannen te kiezen. De naam van elk plan kan ons veel vertellen over hoe het werkt, en Fundrise biedt een vragenlijst aan om u te helpen een strategie te bepalen als u het niet zeker weet.

  • Aanvullende inkomensstrategie - deze aanpak zou de hoogste stroom inkomsten uit uw investeringen moeten opleveren.
  • Evenwichtige beleggingstrategie - deze benadering leunt meer op groei op lange termijn door minder nadruk te leggen op het verdienen van directe inkomsten.
  • Langetermijngroeistrategie - deze benadering investeert meer in projecten met een hoger risico, wat betekent dat het directe inkomen waarschijnlijk lager zal zijn, maar dat er ook een grotere kans is dat uw beleggingen op de lange termijn zullen groeien.

Fundrise Fees

U kunt beleggen in Fundrise's onroerend goed trustfondsen zonder tussenhandelaren (tussenpersonen) te betalen, in tegenstelling tot traditionele vastgoedbeleggingsfondsen. Dus wat betaal je?

  • 0,85 procent jaarlijkse vergoeding voor uw vermogen.
  • 0,15 procent jaarlijkse vergoeding voor management.

Totaal: 1 procent jaarlijkse vergoeding op activa. De kosten worden automatisch van uw account afgetrokken.

Voordelen van beleggen in Fundrise

Hoewel geen enkele vorm van belegging perfect is, biedt Fundrise wel enkele voordelen die ervoor zorgen dat het opvalt. De beste eigenschappen aangeboden door Fundrise, naar mijn mening, zijn samengevat hieronder:

  • Fundrise brengt lage kosten in rekening voor zijn diensten. Er is jaarlijks een vergoeding van 0,85 procent op activa en een beheersprovisie van 0,15 procent. Dit steekt natuurlijk gunstig af bij traditionele benaderingen die 5 of 6 procent per jaar kosten. Als u op zoek bent naar een beleggingsoptie met vergoedingen die uw inkomsten niet te veel zullen opslokken, is Fundrise het misschien wel.
  • Je kunt potentieel investeren in Fundrise via een IRA. Als u een self-directed IRA opent, kunt u uw geld beleggen in Fundrise-bankbiljetten.
  • Met Fundrise kunt u aanbiedingen doorzoeken en filteren om de interessantste - en mogelijk winstgevende - deals te vinden. Net als bij Lending Club kunt u bankbiljetten sorteren op basis van het risiconiveau en het winstpotentieel. U kunt op de Fundrise-site bladeren naar beleggingen die voldoen aan uw persoonlijke criteria. Als u graag controle wilt over uw investeringen, is dit een groot probleem.
  • Fundrise-accounts zijn gratis. Het openen van uw account is helemaal gratis en er worden ook geen kosten in rekening gebracht voor browsing-investeringen. Als je wilt graven rond hun website voordat je commit, kun je. En eigenlijk zou ik willen voorstellen om dat toch te doen voordat je begint.
  • Fundrise inkomen is zo passief als het wordt. Terwijl beleggen in onroerend goed de ouderwetse manier vereist veel intensieve planning en veel hands-on werk, Fundrise vereist niets van dat soort. Zodra u uw beleggingen kiest, wordt bijna alles voor u geregeld.
  • Meest Fundrise beleggingen bieden rolling maturity data. Hoewel dit niet altijd het geval is, kunt u met de meeste van hun beleggingsopties om de zoveel jaar een deel of al uw investeringen laten uitbetalen. Dus hoewel ze in algemene zin niet liquide zijn, hebt u periodiek toegang tot uw geld.
  • Met Fundrise kunt u vanuit uw luie stoel op hun veilige website investeren. Het openen van een account en het kiezen van uw beleggingen is eenvoudig. Bovendien kunt u geld toevoegen via elektronische cheque en zelfs online documenten ondertekenen.

Fundrise Nadelen

Geen enkele beleggingsoptie is perfect, en Fundrise is geen uitzondering. Hoewel beleggen in Fundrise hoge rendementen en echt passief inkomen kan bieden, zijn er ook enkele nadelen.

  • Veel Fundrise-investeringen buiten hun nieuwe eREIT-producten zijn niet beschikbaar voor niet-geaccrediteerde beleggers. Om een ​​geaccrediteerde belegger te worden, moet u aan bepaalde criteria voldoen die door de SEC zijn vastgesteld. Een manier om u te kwalificeren als een geaccrediteerde belegger verdient een inkomen van minstens $ 200.000 per jaar of een gezamenlijk huwelijkse inkomen van ten minste $ 300.000 per jaar gedurende ten minste twee jaar. Ook zal het hebben van een nettowaarde van minstens $ 1 miljoen dollar, ongeacht uw inkomen. Er zijn natuurlijk andere manieren om aan de vereisten te voldoen om een ​​geaccrediteerde belegger te worden, maar dat zijn de twee gemakkelijkste.
  • Fundrise-investeringen zijn niet liquide totdat ze volwassen zijn. Hoewel Lending Club een secundaire markt biedt waar u bankbiljetten kunt verkopen als u geld wilt opnemen, biedt Fundrise deze optie nog niet. Als gevolg hiervan zijn uw beleggingen niet liquide totdat ze volwassen zijn. Als u op enig moment behoefte heeft aan toegang tot uw geld, is dit een nadeel. Fundrise heeft onlangs een noodmaatregel ingevoerd om het beleggen gemakkelijker te maken.
  • Fundrise biedt op dit moment beperkte beleggingsmogelijkheden. Zelfs voor geaccrediteerde beleggers zijn de beleggingsmogelijkheden enigszins beperkt. Dit zal waarschijnlijk blijven veranderen als Fundrise zijn platform laat groeien, maar het is nog steeds de moeite waard om op te merken dat uw keuzes nog niet overvloedig zijn.
  • Fundrise is relatief nieuw, dus we hebben nog niet veel gegevens om mee te werken. Terwijl beleggers in Fundrise in 2015 gemiddeld 13 procent van hun beleggingen verdienden, werd het bedrijf pas in 2012 opgericht. In 2016 dook de winst in de enkele cijfers maar keerde terug naar 11,44 procent in 2017. Het zal interessant zijn om te zien wat voor soort Inkomensbeleggers rapporteren in 2018 en daarna.

Laatste gedachten

Er is zoveel meer te weten over Fundrise, en als je een beetje dieper wilt graven, raad ik je ten zeerste aan om hun website en specifiek hun FAQ's te bekijken. De site begint met algemene informatie, maar u kunt ook de kleine lettertjes bekijken, zelfs zonder een account te openen. Als u vragen hebt over beleggingen in Fundrise of bijna alles, vindt u waarschijnlijk de antwoorden die u daar zoekt.

Het beste deel van beleggen in Fundrise is het feit dat het een echte hands-off en passieve investering is - want je hoeft je handen niet vuil te maken of een van de zware taken uit te voeren, ofwel de fysieke aard die resulteert in getrokken spieren en splinters of het mentale zware werk dat nodig is wanneer u actief een investeringsproject beheert.

Zoals elke andere belegging zijn er echter risico's aan verbonden. Omdat beleggen in onroerend goed op deze manier een relatief nieuw concept is, moet u weten waar u aan begint voordat u echt geld op tafel legt.

Bekijk de video: Mijn investering in investeringen - 1 jaar later (update 2018)

Populaire Berichten

Categorie Investeren, Volgende Artikel

8 vragen om een ​​prospectieve financieel adviseur te vragen
Investeren

8 vragen om een ​​prospectieve financieel adviseur te vragen

Het volgende is een fragment uit het boek The Five Years Before You Retire van Emily Guy Birken. Er zijn veel verschillende soorten financiële planners en adviseurs - en slechts enkele van de titels die verschillende financiële adviseurs kunnen gebruiken, zijn gereguleerd. Iemand ontmoeten die zichzelf een financieel planner noemt, kan betekenen dat u de hand hebt geschud met een verzekeringsagent, een effectenmakelaar, een beleggingsadviseur of een Certified Financial Planner (CFP).
Lees Verder
6 redenen waarom studenten denken dat je moet investeren
Investeren

6 redenen waarom studenten denken dat je moet investeren

6 redenen waarom studenten denken dat je moet investeren Dit is een gastpost van Kyle Sellers, student College of Business van SIU-Carbondale. Kyle was mijn stagiaire dit afgelopen semester en vroeg me om te praten met zijn zakelijke broederschap. Je kunt ook mijn post bekijken wanneer ik naar de plaatselijke middelbare school ging.
Lees Verder
Is het tijd om risico's te heroverwegen?
Investeren

Is het tijd om risico's te heroverwegen?

Als u risico vermeldt in het tumultueuze marktklimaat van vandaag, denken de meeste mensen waarschijnlijk aan hun snel slinkende beleggingsrekeningen. Maar in werkelijkheid neemt het beleggingsrisico vele vormen aan, en elk kan van invloed zijn op hoe u uw financiële doelen nastreeft. De sleutel tot het omgaan met beleggingsrisico's is om te leren hoe u het moet beheren - met de hulp van uw financiële planner, natuurlijk :).
Lees Verder
Fundrise Review: Hoe te beleggen in zakelijk onroerend goed met een kleine investering
Investeren

Fundrise Review: Hoe te beleggen in zakelijk onroerend goed met een kleine investering

Het is leuk om naar HGTV te kijken en je voor te stellen hoe het zou zijn om geld in huizen te gooien. Er moet een enorm gevoel van voldoening zijn wanneer je de oorspronkelijke charme van een huis ontdekt onder tientallen jaren van slechte keuzes in interieurontwerp, om nog maar te zwijgen van het geld dat lijkt te resulteren uit al dit werk. Maar laten we wel wezen: de meesten van ons hebben niet de tijd, de middelen of de vaardigheden voor thuisverbetering om dit te laten werken.
Lees Verder