Onroerend goed

Het belang van Uber om uw begunstigde benamingen te herzien

Vandaag wil ik benadrukken waarom het zo belangrijk is om te doen bekijk de formulieren voor de begunstigde op uw individuele pensioenrekeningen, uw levensverzekeringspolissen en zelfs uw 401K op uw huidige baan.

Denk je niet dat het bekijken van je begunstigden een groot probleem is?

Laat me een snel verhaal vertellen over waarom dat zo belangrijk is en hoe een beetje overzicht een enorm verschil kan maken voor uw gezin. In dit geval een verschil van $ 80.000!

Enkele jaren geleden was ik een eerste ontmoeting met een potentiële nieuwe klant. De man was binnengekomen omdat hij wat geld had geërfd van zijn pas overleden moeder. Hij was een broer van drie en deelde met mij de details van de erfenis. We begonnen daarover te praten en toen kwam het verhaal echt uit wat er was gebeurd en wat hun familie uit elkaar had gerukt.

Review uw begunstigden: Trust Me!

Hun moeder had een behoorlijke hoeveelheid geld en het werd verspreid over een paar verschillende plaatsen. Ze had wat bij de bank. Ze had wat in haar IRA en ze had ook wat in een lijfrente. Telkens wanneer ze al haar informatie over de begunstigde opzette, was het haar bedoeling om ervoor te zorgen dat alles gelijk werd verdeeld over haar drie zonen. Ze richtte zelfs haar wil op om die in drie gelijke delen te verdelen.

Ze nam gewoon aan dat alles in orde was.

Haar IRA was prima. Haar controle- en spaarrekeningen waren prima. Haar cd's bij de lokale bank waren prima. Het enige dat ze over het hoofd had, was de lijfrente. Ze had haar oudste zoon vermeld als de primaire en enige begunstigde van de lijfrente.

Als u dit nog niet wist, zelfs als u een wil heeft en zegt dat u wilt dat het in drie gelijke delen gaat voor wie dan ook, heeft de begunstigde benaming op die annuïteit de overhand. Dus het doet er niet toe. Ze heeft het net over het hoofd gezien. Haar oudste zoon was de uitvoerder van het testament, dus ik weet zeker dat ze dacht dat de wil ervoor zou zorgen.

Verdelende erfgenamen

Je zou kunnen concluderen dat, hoewel de wil zei dat er drie verschillende manieren moesten worden gesplitst dat de oudste broer gewoon zou doen wat de moeder wilde en het gelijk zou verdelen. Rechts? Nou, dat deed hij niet. Uiteindelijk heeft hij al dat geld voor zichzelf genomen.

Nu zou het waarschijnlijk niet zo'n grote deal zijn geweest, maar over het totale dollarbedrag dat de moeder in haar hele landgoed had met alles bij elkaar opgeteld, vertegenwoordigde die annuïteit 75% van haar hele landgoed voor een bedrag van $ 240.000. De broers splitsten al het andere in drie gelijke delen, maar de lijfrente; die broer hield het allemaal voor zichzelf.

Het was zo'n groot stuk geld dat hij dat geld echt nam en er een vliegtuig mee kocht. Ik hou niet van je. Was hij een piloot? Nee. Wist hij hoe te vliegen? Nee. Het was een hobby waar hij zo in wilde gaan, in plaats van dat geld te splitsen met zijn twee overgebleven broers gebruikte hij dat om een ā€‹ā€‹vliegtuig te kopen.

Heb je dat opgevangen? Een vliegtuig.

Ik wou dat ik dit verhaal aan het maken was. Het is de absolute waarheid en is slechts een herinnering aan waarom het zo belangrijk is om uw begunstigden te beoordelen. Vergeet niet dat dit van toepassing is op meer dan alleen annuïteiten. Dat geldt ook voor levensverzekeringen, uw 401K op het werk en uw IRA's.

Kan het beste van ons zijn

Een ding dat ik bijna deed voordat ik in Irak werd ingezet; Ik was pas onlangs getrouwd met mijn vrouw en voordat ik trouwde, had ik zowel mijn moeder als mijn vader als belangrijkste begunstigden van mijn levensverzekering. Had ik die belangrijke verandering niet gemaakt en gebeurde er iets met me, dat alles naar hen toe was gegaan en mijn vrouw met niets had achtergelaten.

Ik zou graag willen denken dat mijn ouders het goede zouden hebben gedaan, maar ik vertel je wat; wanneer je een groot stuk geld voor iemand plaatst met veel nullen erachter, weet je nooit hoe ze zullen handelen. Je wilt altijd hoopvol zijn dat ze in het beste belang zullen handelen, maar je weet maar nooit. Daarom is het zo belangrijk om uw begunstigden te beoordelen.

Neem 20

Als je dat al een tijdje niet hebt bekeken .... kijk eens. Het duurt misschien 15-20 minuten om alles te controleren. Noteer alle dingen die een begunstigde kunnen hebben om er zeker van te zijn dat u deze hebt beoordeeld en dat deze zo actueel is als u nodig hebt om ervoor te zorgen dat de juiste mensen aanwezig zijn.

Ga niet door, ga vandaag nog naar uw begunstigden en zorg dat u helemaal op de hoogte bent.

Bekijk de video: Calling All Cars: June Bug / Trailing the San Rafael Gang / Think Before You Shoot

Populaire Berichten

Categorie Onroerend goed, Volgende Artikel

Wat is Estate Planning?
Onroerend goed

Wat is Estate Planning?

Dit is een andere gastpost van JoeTaxpayer. Dit is een tweedelige serie waarin landgoedplanning wordt besproken. Ik ga dood. Nee, ik heb geen terminale ziekte, ik ga dood omdat ik een mens ben en sterven deel is van het leven. Ik sterf niet eerder voor het feit dat ik een wil heb, sterker nog, met een wil kan ik 's nachts beter slapen, wetende dat mijn zaken in orde zijn.
Lees Verder
Eigendom kopen op een veiling? Wat je moet weten
Onroerend goed

Eigendom kopen op een veiling? Wat je moet weten

Een huis kopen op veilingen veilingen kan heel leuk zijn, evenals plaatsen voor echte koopjes. De sleutel is om te weten hoe het veilingproces werkt en om te profiteren van een koopje als het past bij uw plannen. Voorafgaand aan het bijwonen van een veiling, moeten potentiĆ«le kopers proberen zo veel mogelijk te weten te komen over specifieke eigenschappen waarin ze geĆÆnteresseerd zijn.
Lees Verder
Hoe u onroerend goed aan uw beleggingsportefeuille kunt toevoegen
Onroerend goed

Hoe u onroerend goed aan uw beleggingsportefeuille kunt toevoegen

Dit is een gastpost van Brandon Turner van BiggerPockets.com Er zijn veel manieren om rijk te stoppen. Aandelen, beleggingsfondsen, bouwbedrijven en tal van andere 'beleggingsvehikels' die u kunt nemen om u te ontspannen en rijker met pensioen te gaan. Hoewel de meeste professionals begrijpen dat het opslaan van een groot deel van uw salaris en het beleggen op de aandelenmarkt u kan helpen daar te komen, begrijpen velen niet hoe ze onroerend goed aan die portefeuille kunnen toevoegen zonder een
Lees Verder