Onroerend goed

Het belang van Uber om uw begunstigde benamingen te herzien

Vandaag wil ik benadrukken waarom het zo belangrijk is om te doen bekijk de formulieren voor de begunstigde op uw individuele pensioenrekeningen, uw levensverzekeringspolissen en zelfs uw 401K op uw huidige baan.

Denk je niet dat het bekijken van je begunstigden een groot probleem is?

Laat me een snel verhaal vertellen over waarom dat zo belangrijk is en hoe een beetje overzicht een enorm verschil kan maken voor uw gezin. In dit geval een verschil van $ 80.000!

Enkele jaren geleden was ik een eerste ontmoeting met een potentiële nieuwe klant. De man was binnengekomen omdat hij wat geld had geërfd van zijn pas overleden moeder. Hij was een broer van drie en deelde met mij de details van de erfenis. We begonnen daarover te praten en toen kwam het verhaal echt uit wat er was gebeurd en wat hun familie uit elkaar had gerukt.

Review uw begunstigden: Trust Me!

Hun moeder had een behoorlijke hoeveelheid geld en het werd verspreid over een paar verschillende plaatsen. Ze had wat bij de bank. Ze had wat in haar IRA en ze had ook wat in een lijfrente. Telkens wanneer ze al haar informatie over de begunstigde opzette, was het haar bedoeling om ervoor te zorgen dat alles gelijk werd verdeeld over haar drie zonen. Ze richtte zelfs haar wil op om die in drie gelijke delen te verdelen.

Ze nam gewoon aan dat alles in orde was.

Haar IRA was prima. Haar controle- en spaarrekeningen waren prima. Haar cd's bij de lokale bank waren prima. Het enige dat ze over het hoofd had, was de lijfrente. Ze had haar oudste zoon vermeld als de primaire en enige begunstigde van de lijfrente.

Als u dit nog niet wist, zelfs als u een wil heeft en zegt dat u wilt dat het in drie gelijke delen gaat voor wie dan ook, heeft de begunstigde benaming op die annuïteit de overhand. Dus het doet er niet toe. Ze heeft het net over het hoofd gezien. Haar oudste zoon was de uitvoerder van het testament, dus ik weet zeker dat ze dacht dat de wil ervoor zou zorgen.

Verdelende erfgenamen

Je zou kunnen concluderen dat, hoewel de wil zei dat er drie verschillende manieren moesten worden gesplitst dat de oudste broer gewoon zou doen wat de moeder wilde en het gelijk zou verdelen. Rechts? Nou, dat deed hij niet. Uiteindelijk heeft hij al dat geld voor zichzelf genomen.

Nu zou het waarschijnlijk niet zo'n grote deal zijn geweest, maar over het totale dollarbedrag dat de moeder in haar hele landgoed had met alles bij elkaar opgeteld, vertegenwoordigde die annuïteit 75% van haar hele landgoed voor een bedrag van $ 240.000. De broers splitsten al het andere in drie gelijke delen, maar de lijfrente; die broer hield het allemaal voor zichzelf.

Het was zo'n groot stuk geld dat hij dat geld echt nam en er een vliegtuig mee kocht. Ik hou niet van je. Was hij een piloot? Nee. Wist hij hoe te vliegen? Nee. Het was een hobby waar hij zo in wilde gaan, in plaats van dat geld te splitsen met zijn twee overgebleven broers gebruikte hij dat om een ​​vliegtuig te kopen.

Heb je dat opgevangen? Een vliegtuig.

Ik wou dat ik dit verhaal aan het maken was. Het is de absolute waarheid en is slechts een herinnering aan waarom het zo belangrijk is om uw begunstigden te beoordelen. Vergeet niet dat dit van toepassing is op meer dan alleen annuïteiten. Dat geldt ook voor levensverzekeringen, uw 401K op het werk en uw IRA's.

Kan het beste van ons zijn

Een ding dat ik bijna deed voordat ik in Irak werd ingezet; Ik was pas onlangs getrouwd met mijn vrouw en voordat ik trouwde, had ik zowel mijn moeder als mijn vader als belangrijkste begunstigden van mijn levensverzekering. Had ik die belangrijke verandering niet gemaakt en gebeurde er iets met me, dat alles naar hen toe was gegaan en mijn vrouw met niets had achtergelaten.

Ik zou graag willen denken dat mijn ouders het goede zouden hebben gedaan, maar ik vertel je wat; wanneer je een groot stuk geld voor iemand plaatst met veel nullen erachter, weet je nooit hoe ze zullen handelen. Je wilt altijd hoopvol zijn dat ze in het beste belang zullen handelen, maar je weet maar nooit. Daarom is het zo belangrijk om uw begunstigden te beoordelen.

Neem 20

Als je dat al een tijdje niet hebt bekeken .... kijk eens. Het duurt misschien 15-20 minuten om alles te controleren. Noteer alle dingen die een begunstigde kunnen hebben om er zeker van te zijn dat u deze hebt beoordeeld en dat deze zo actueel is als u nodig hebt om ervoor te zorgen dat de juiste mensen aanwezig zijn.

Ga niet door, ga vandaag nog naar uw begunstigden en zorg dat u helemaal op de hoogte bent.

Bekijk de video: Calling All Cars: June Bug / Trailing the San Rafael Gang / Think Before You Shoot

Populaire Berichten

Categorie Onroerend goed, Volgende Artikel

Huur Vs. Eigendom: wanneer het zinvol is om te huren
Onroerend goed

Huur Vs. Eigendom: wanneer het zinvol is om te huren

De Amerikaanse droom voor veel mensen is om een ​​huiseigenaar te worden, maar het is niet altijd logisch om te kopen. Er zijn tijden dat het meer zin heeft om te huren. Na mijn afstuderen was ik nog steeds vrijgezel (maar met mijn toekomstige vrouw daten) en had ik de gelegenheid om een ​​huis te kopen met een aantal vrienden van mij.
Lees Verder
Wat is een duurzame volmacht voor gezondheidszorg?
Onroerend goed

Wat is een duurzame volmacht voor gezondheidszorg?

Niemand wil denken aan zichzelf onbekwaam of niet in staat zijn om medische beslissingen te nemen voor eigen rekening. Er komt echter een tijd in bijna ieders leven waarin ze een punt bereiken waarop ze zelf geen beslissingen kunnen nemen. Dit kan zijn omdat een persoon niet langer de mentale capaciteit heeft om dat te doen, of omdat ze in een crisis of noodsituatie verkeren waardoor ze niet meer in staat zijn.
Lees Verder
Regels voor het openen van een voogdijaccount
Onroerend goed

Regels voor het openen van een voogdijaccount

Er komt een tijd dat minderjarigen, ouderen of gehandicapten iemand nodig hebben om hun geld te beheren. In deze gevallen wordt een voogd aangewezen door de rechtbank om de voogdij over de personenrekeningen te controleren. Hoewel je wilt denken dat iedereen die is aangesteld als bewaker van een account betrouwbaar is en de accounts ethisch en verstandig zal beheren, is dat niet altijd het geval.
Lees Verder