Investeren

Stop met gepest worden door slechte beleggingsfondsen

Weet je nog die jongen op de lagere school die altijd in de problemen was om mensen te verslaan?

Hij was altijd in hechtenis en werd altijd opgeschreven omdat hij andere kinderen had afgeranseld, en naarmate ze ouder werden, veranderde er niet veel.

Dit zijn de pesters waar je vandaan wilde blijven, want als je te dichtbij kwam, zou je waarschijnlijk in elkaar geslagen worden. Niet leuk.

In de beleggingswereld zijn er beleggingsfondsen die voldoen aan deze beschrijving tot een "T".

Ze hebben een vreselijke staat van dienst gehad en als je te dichtbij komt door je geld erin te stoppen, krijg je je kont geschopt.

Onlangs had ik een ontmoeting met een potentiële nieuwe klant, en ik kreeg te horen welke beleggingsmogelijkheden hij had.

Zijn financieel adviseur had hem in zes verschillende beleggingsfondsen geplaatst en was helemaal niet goed gespreid.

Wat de zaak nog erger maakte, was dat vier van de zes beleggingsfondsen die hij bezat, helemaal verschrikkelijk waren.

Als ik vreselijk zeg, ben ik vrijgevig. Het waren gewoon slechte beleggingsfondsen.

Vandaag wil ik je een snelle manier laten zien hoe ik naar een beleggingsfonds kan kijken en meteen weten of het een van die slechte kinderen is waar je vandaan moet blijven.

De slechte eieren identificeren

Ik heb verschillende tools die ik kan gebruiken om een ​​snel scherm op een beleggingsfonds te maken. Een van degenen die ik graag gebruik omdat het echt gemakkelijk is om op te trekken is Thomson Reuters. Thomson Reuters heeft een product genaamd Investment Tool met een database van bijna elk beleggingsfonds dat er bestaat.

Als u een beleggingsfonds hebt en u wilt er meer informatie over weten, kan ik het samenstellen op naam of symbool en geweldige gegevens binnen handbereik hebben binnen letterlijk seconden. Hieronder ziet u enkele schermafbeeldingen van sommige gegevens die ik heb gevonden op een van de beleggingsfondsen.

Voor zover die van de zes geplukt, het was absoluut de ergste van het ergste dat deze man had in zijn portefeuille. Maar de andere waren niet zo veel beter.

Laten we naar de eerste grafiek kijken. De eerste grafiek toont een groei van $ 10.000 in de loop van de afgelopen tien jaar en vergelijkt deze vervolgens met een index van de Russell 3000 Growth Index.

Er is slecht en dan is er dit beleggingsfonds

Als u naar de grafiek kijkt, vertegenwoordigt de koninklijke blauwe lijn het beleggingsfonds en vertegenwoordigt de groenachtige groenblauwlijn de index. Je merkt hoe ver de blauwe lijn zich onder de groenblauwlijn bevindt? Wat dat eigenlijk betekent, is dat dit beleggingsfonds slecht is. Dit ding is de afgelopen tien jaar voortdurend onder zijn index gebleven.

Waarom zou je in vredesnaam ooit een beleggingsbeheerder betalen om je geld te beheren, zodat ze de index niet eens bij kunnen houden? Het simpele antwoord is: Dat zou je niet moeten doen.

Dit beleggingsfonds moet naar de minderjarigen worden gestuurd

Voor al je sportliefhebbers die er zijn, een beetje analogie die ik graag gebruik is het gebruik van honkbal. Laten we aannemen dat het gemiddelde batchtijd van de Major League 0,250 is.

Als de index (Russel 3000-index in dit geval) .75 bevat, dan is dit beleggingsfonds goed voor een .180. Yikes!

Als je een Major League-baseballspeler bent die .901 speelt, dan zul je waarschijnlijk veel langer niet in de grote divisies zitten. Alleen al door naar deze snelle grafiek te kijken zou je je afvragen waarom een ​​financieel adviseur dit aan hun klanten zou aanbevelen? Eerlijk gezegd stelde ik mezelf precies dezelfde vraag en ik kon geen goed antwoord bedenken.

Vergelijking van beleggingsfondsen

De laatste grafiek laat zien hoe dit beleggingsfonds heeft vergeleken met andere fondsen in zijn index. Volgens Lipper, dat is gewoon een ander type tracking bedrijf op investeringen, waaronder beleggingsfondsen, rangschikt het dit beleggingsfonds in de multi-cap groeifonds categorie.

Constant een bewoner van de bodem

Als u naar de grafiek kijkt, ziet u dat we 15, 5, 3 en 1 jaar teruggaan. Dus als we dit beleggingsfonds de afgelopen 15 jaar bekijken, zult u zien dat er 200 fondsen in deze categorie zijn.

Van die 200 fondsen plaatste dit beleggingsfonds # 180. Wat dat betekent is dat er 179 andere fondsen in deze categorie zijn die beter hebben gedaan dan dit beleggingsfonds, waardoor het in de onderste 25% belandt.

Nogmaals, wat betekent dat? Dat betekent dat dit beleggingsfonds slecht is.

Vooruitlopend op het 10-jarig bestaan, zijn er nu 336 beleggingsfondsen in deze categorie, waarbij dit fonds 254e plaatst, wat betekent dat er wederom 253 beleggingsfondsen beter zijn dan deze.

Ik denk dat je de essentie begrijpt, maar laat me het maar zeggen; dat betekent dat dit beleggingsfonds slecht is. Hoewel we wel enige verbetering zagen in de vooruitzichten van vijf, drie en een jaar nadat we het derde kwartiel hadden bereikt, ligt het nog steeds ver onder veel andere beleggingsfondsen in deze categorie.

Pas op: vermijd slechte beleggingsfondsen

Helaas zie ik dit soort beleggingsfondsen in veel verschillende klantportefeuilles en ik kan bijna beweren dat dit misdadig is. Zoals eerder vermeld, kostte het me letterlijk slechts een paar minuten om dit beleggingsfonds snel te bekijken om te zien hoe vreselijk het eigenlijk was. Ik kan me niet voorstellen hoe een andere financieel adviseur dit eervol zou kunnen aanbevelen aan iedereen.

De klant die het beleggingsfonds feitelijk ongeveer vijf jaar geleden had gekocht en sindsdien in bezit heeft gehad; dat was in feite hetzelfde geval voor elk ander beleggingsfonds in zijn portefeuille.

Wanneer is de laatste keer dat u uw beleggingsfondsen heeft beoordeeld en ervoor gezorgd dat u geen slechte kinderen in uw portefeuille hebt? Het is misschien een goed idee om dit te controleren.

Bekijk de video: Pesten

Populaire Berichten

Categorie Investeren, Volgende Artikel

7 dingen die u moet weten over een Solo 401 (k) -plan
Investeren

7 dingen die u moet weten over een Solo 401 (k) -plan

Nadat ik me in 2007 bij de rangen van zelfstandigen had gevoegd door mijn eigen bedrijf mede-oprichter te worden, had ik niet langer de mogelijkheid om bij te dragen aan mijn vorige 401k-plan voor werkgevers. Ik ben officieel mijn eigen kleine bedrijf begonnen en stond nu open voor een hele reeks pensioenplankeuzes. Ik zou een Simple IRA, SEP IRA of het Solo 401k-plan kunnen doen.
Lees Verder
Grow Your Dough Throwdown 2.0
Investeren

Grow Your Dough Throwdown 2.0

JA! De "Grow Your Dough Throwdown 2.0" is hier! Doe je mee? Beleggen is een belangrijk onderdeel van de vergelijking als het gaat om het bereiken van financiële vrijheid. Persoonlijk investeerde ik voornamelijk in beleggingsfondsen en ETF's, maar ik werd gevraagd deel te nemen aan een uitdaging die een beetje anders is dan wat ik gewend ben.
Lees Verder