Financiën

Personal Capital Review: een GRATIS hulpmiddel om uw investeringen te analyseren

Elke tool die is gemaakt om mijn leven gemakkelijker en georganiseerder te maken, is een tool waarover ik meer wil weten. Personal Capital is een online tool die vergelijkbaar is met Mint, maar met een toegevoegde waarde: de focus ligt niet alleen op uw uitgaven en cashflow, maar ook op het helpen beheren van uw beleggingen en het vermogenssaldo.

De software die ze aanbieden, zoals Mint, is gratis. Ze hebben echter een extra functie voor klanten met een nettowaarde van ten minste $ 250.000 in contanten en / of pensioenactiva: het voordeel van financiële adviseurs en financiële plannerdiensten. Het is een one-stop-shop om al uw accounts op één plek te bekijken en te beheren, met als bijkomend voordeel dat u financiële adviseurs en financiële planners voor u beschikbaar hebt als u dat deel van wat Personal Capital biedt wilt of wilt gebruiken.

Het is een one-stop-shop om al uw accounts op één plek te bekijken en te beheren, met als bijkomend voordeel dat u financiële adviseurs en financiële planners voor u beschikbaar hebt als u dat deel van wat Personal Capital biedt wilt of wilt gebruiken.

Persoonlijk kapitaal
4.5

Overzicht

Personal Capital heeft iets voor iedereen, van de jong-en-maar-beginnend-uit volwassene, enthousiast om te leren hoe om hun financiën goed te beheren, om de onafhankelijk rijke fervent investeerder, en iedereen daartussenin.

Dus hoe werkt Personal Capital precies?

De eerste stap is het instellen van uw contante rekeningen, uw niet-pensioenrekeningen en uw pensioenrekeningen om zichtbaar te zijn vanaf de Personal Capital-site. Hun ultraveilige systeem zorgt ervoor dat er meerdere, gemakkelijk te volgen, veilige stappen voor klanten zijn om ervoor te zorgen dat alleen de klant zelf en geautoriseerde personeelsleden van Personal Capital de financiële informatie van de klant kunnen bekijken en analyseren met de hulp van de eenvoudig te begrijpen technologie van Personal Capital.

Schermafbeelding van een Personal Capital-account

Zodra uw account bij Personal Capital is opgezet, kunt u dagelijks inchecken om bijna elk aspect van uw financiële situatie te bekijken: uw inkomsten, uw uitgaven, uw beleggingentotalen, uw activumbedragen, uw aansprakelijkheidsbedragen en uw totale vermogenssaldo.

Het systeem van Personal Capital maakt activa en het dagelijkse geldbeheer eenvoudig en gemakkelijk. Met een paar klikken van uw muis kunt u zien waar u zich bevindt en waar u moet zijn om de financiële en pensioendoelen te bereiken die u heeft ingesteld, allemaal zonder de website van Personal Capital te verlaten.

De geschiedenis van persoonlijk kapitaal

Personal Capital heeft een indrukwekkend team van leiders aan het roer van dit snelgroeiende bedrijf. De CEO en oprichter, Bill Harris, heeft een cv 'waarin zowel PayPal als Intuit actief zijn, waarmee hij meer dan twee decennia lang heeft gewerkt aan het bouwen van succesvolle financiële technologiesystemen voor grote en gerespecteerde bedrijven.

Amy Hong, Chief Compliance Officer van Personal Capital, bekleedde senior compliance-functies bij bedrijven met een grote naam, waaronder ING, Barclays Global en Ernst & Young.

De rest van het leiderschapsteam heeft ook een indrukwekkende hoeveelheid financiële en technologische expertise in een breed scala aan carrièretitels en met een grote verscheidenheid aan bekende bedrijven. Wetende dat de oprichters van Personal Capital de tijd hebben genomen om een ​​ervaren en opgeleid team van leiders te ontwikkelen, is het vertrouwen verzekerd dat het hele team van Personal Capital zorgvuldig is gekozen met het oog op de belangen van de klant en het bedrijf. Het is duidelijk dat Personal Capital de intentie heeft om voor de lange termijn te zijn.

Wat kan Personal Capital precies voor u doen? Het meest nuttige kenmerk van Personal Capital is dat u uw investeringen, bankrekeningen en huishoudelijke financiën, allemaal op één plek, gratis kunt bekijken.

Kenmerken

Er zijn een aantal geweldige functies om uw financiële leven veel gemakkelijker te maken.

Investment Checkup

Dit zal u vertellen of u op de juiste manier is toegewezen op basis van uw beleggingsprofiel. Als u bijvoorbeeld uw portefeuille al een tijdje niet opnieuw in evenwicht heeft gebracht, is het mogelijk dat u overwogen bent in aandelen, omdat de groei in die beleggingscategorie hoger is dan in andere.

Als u op de "Investment Checkup" klikt op het tabblad "Investeren". Het kan zoiets zijn dat uw activaspreiding te agressief is en dat het toevoegen van obligaties de diversificatie zou vergroten.

Analyse van de pensioenlasten

Dit is een tool die de vergoedingen die u voor uw pensioenregistratie zoals uw 401k betaalt, analyseert, hoe deze kosten de groei van uw pensioenrekening in de loop van de jaren zullen beïnvloeden, en met de beschikbaarheid van hun gratis online bronnen, helpt het u een weloverwogen beslissing te nemen over hoe te beleggen voor pensionering op basis van uw individuele behoeften en doelen.

Jij index

Dit volgt je prestaties en dan kun je die prestaties vergelijken met benchmarks zoals de S & P 500.

Personal Capital heeft een GRATIS mobiele app

Applicatie voor de mobiele telefoon

Deze app is zeer uitgebreid, gebruiksvriendelijk en had ik al gezegd dat hij gratis is?

Persoonlijk kapitaal biedt vermogensbeheer

Voor klanten met een groter vermogenssaldo (meer dan $ 250.000) biedt Personal Capital ook Wealth Management. De vaste bedragen die persoonlijk kapitaal in rekening brengen zijn verbazingwekkend redelijk.

Kostenstructuur:

  • Eerste $ 1 miljoen: 0.89%
  • Eerste $ 3 miljoen: 0.79%
  • Volgende $ 2 miljoen: 0.69%
  • Volgende $ 5 miljoen: 0.59%
  • Meer dan $ 10 miljoen: 0.49%

Omdat Personal Capital een vaste, lage vergoeding in rekening brengt voor hun adviesdiensten, kunt u er zeker van zijn dat uw Beleggingsadviseur bij Personal Capital geen beleggingsadvies aan u doet op basis van welke fondsen en producten een hogere commissie betalen, maar in plaats daarvan weloverwogen aanbevelingen doen gebaseerd op wat volgens hen het beste product of de beste service is voor uw individuele portefeuille en uw beleggingsdoelen.

Het zijn de inkomsten van de high-end portfolioklanten die Personal Capital toelaten hun Financiële Software gratis aan alle klanten aan te bieden, ongeacht het vermogenssaldo. Op deze manier kan Personal Capital elke klant helpen om te werken aan een stabielere financiële toekomst, terwijl het bedrijf er tegelijkertijd voor zorgt dat het een levensvatbaar en winstgevend bedrijf is.

Van wat we tot nu toe hebben gezien, bespaart Personal Capital u praktisch de moeite om uw gas te verspillen en tijd om een ​​adviseur voor vermogensbeheer te ontmoeten om u beleggingsadvies te geven door u de mogelijkheid te bieden al uw taken te beheren via hun mobiele app.

Had ik al gezegd dat het gratis was?

U vraagt ​​zich af: de mobiele app is mogelijk gratis, maar maakt dat de vermogensbeheerdienst (en) van Personal Capital niet veel hoger?

Ja en nee.

Zoals eerder vermeld, is de vergoedingenstructuur van Personal Capital gebaseerd op uw vermogenssaldo. Houd er rekening mee dat hun servicekosten gelijk zijn aan die van de meeste, zo niet alle vermogensbeheerders.

In de technologisch geavanceerde wereld van vandaag met onze smartphones en verschillende andere mobiele apparaten waarmee we verbinding kunnen maken met een wereldwijd bereik, maken we ons het meest zorgen over privacy en beveiliging; het woord 'hacken' wordt synoniem met ons dagelijks leven.

De mobiele app van Personal Capital, in het bijzonder de beveiligingsafdeling, heeft niets dan positieve ranglijsten ontvangen - zodat u rustig kunt slapen in de wetenschap dat uw informatie veilig is. Persoonlijk kapitaal vereist dat de accounthouder elke pc die u gebruikt voor uw vermogensbeheer registreert.

Het vermogensbeheersbedrijf biedt u twee opties om elk apparaat te verifiëren en te registreren - via e-mail of per telefoon.

De website en de mobiele app van Personal Capital maken allebei gebruik van een codering die synoniem staat voor zeer gerenommeerde sites, terwijl ze ook een accountafbeelding en -wachtwoord vereisen, zowel om uw apparaat te registreren als om in te loggen.

Interessant feit: Een andere beoordelingssite voor vermogensbeheermaatschappijen gaf Personal Capital een solide vijfsterrenwaardering.

De voors:

  • Het is gemakkelijk te gebruiken met hun naadloze integratieve technologie die zich uitstrekt over de personal computer, tablet en smartphone
  • Eenvoudig te beheren accounts met hun intuïtieve interface
  • Ze bieden grafieken en diagrammen die gebruiksvriendelijk en gemakkelijk te begrijpen zijn
  • Geeft u de mogelijkheid om te beheren hoeveel ik uitgeef aan uw beleggingen en om te zien hoeveel u bespaart
  • De Universal Checkbook-functie reageert zoals PayPal, waardoor u geld kunt overboeken naar waar nodig en het is gratis
  • Heeft een geautomatiseerde wekelijkse e-mailfunctie die veranderingen in uw vermogenssaldo aangeeft. U kunt er ook voor kiezen om herinneringen voor factuuralertes te ontvangen
  • Personal Capital helpt u bij het precies passen van uw beleggingen in de asset-allocatie die u hebt gekozen
  • Hun mobiele app is beschikbaar op verschillende platforms (zoals een pc, smartphone en tablet)

De nadelen:

  • Hun vermogensbeheerkostenstructuur is gelijk aan die van de meeste, zo niet alle andere vermogensbeheerdeadviseurs, dus het komt erop neer (voor elk van hen)
  • De budgetteringsfunctie van de app heeft veel beperkingen en is niet zo goed als te zeggen Mint.com

Hoe ik Persoonlijk kapitaal persoonlijk gebruik

Toen ik hun hulpmiddelen voor het eerst begon te gebruiken, gebruikte ik het alleen online. Ik koppelde een oude 401K aan de tool en merkte dat ik hoge bedragen moest betalen, iets waar ik geen idee van had totdat ik persoonlijk kapitaal ging gebruiken. Na deze ontdekking besloot ik om deze activa over te nemen naar mijn IRA, zodat ik op lange termijn een aanzienlijk bedrag aan kosten kon besparen.

Sindsdien ben ik erachter gekomen dat de mobiele app een veel frequenterere bron is. Ik gebruik het om de netto waarde te controleren (om zeker te zijn dat het omhoog gaat) en om ervoor te zorgen dat onze schuldenlast elke maand verder daalt. We hebben creditcards die we elke maand afbetalen, dus de enige revolverende schuld die we hebben, is onze hypotheek die we van plan zijn om vroeg af te betalen.

Deze app was ook handig voor de budgetteringscomponent, maar ik heb nog steeds de voorkeur voor Mint voor de budgetterende kant van de dingen.

Afhaal

Aangezien de wereld tegenwoordig steeds meer afhankelijk is van online diensten voor elk aspect van hun leven, en omdat steeds meer financiële bedrijven werken om in die online financiële behoeften te voorzien, eisen klanten hoogwaardige, transparante en objectieve diensten van financiële bedrijven.

De 700.000-plusklanten die ze bedienen en hun groeiende meer dan 1 miljard beheerde activa bewijzen dat Personal Capital zijn beloftes waarmaakt. Ik denk dat wat ik het leukste vind aan Personal Capital is dat het zijn diensten niet beperkt tot alleen rijke klanten.

Personal Capital heeft iets voor iedereen, van de jong-en-maar-beginnend-uit volwassene, enthousiast om te leren hoe om hun financiën goed te beheren, om de onafhankelijk rijke fervent investeerder, en iedereen daartussenin.

Ongeacht uw inkomen, schuldenlast, vermogenssaldo of huidige financiële situatie, kan Personal Capital u helpen uw persoonlijke financiën op een meer solide basis te krijgen, of dat nu is door u te helpen kosten en budget bij te houden, of dat het is om uw pluche nest-ei te laten groeien tot een nog groter aantal.

Als u op zoek bent naar een one-stop-shop waarmee u elk aspect van uw financiële portefeuille kunt bekijken, beheren en beoordelen, overweeg dan om uzelf voor te lichten over de voordelen van Personal Capital. Misschien vindt u gewoon wat u zoekt.

Bekijk de video: De derde industriële revolutie: een radicale nieuwe deeleconomie

Populaire Berichten

Categorie Financiën, Volgende Artikel

24 Fun At-Home Date Night-ideeën
Financiën

24 Fun At-Home Date Night-ideeën

Ze zeggen dat het geheim van elke duurzame relatie consistente communicatie is. Of was het date nights? Het onderhouden van een relatie met je significante ander is moeilijk, vooral omdat je bezig bent met de dagelijkse sleur van werk, kinderen, boodschappen en het leven. Maar de tijd nemen om te stoppen en contact te maken met je partner is een must als je wilt dat de relatie lang duurt.
Lees Verder
Ally Bank Review - zijn ze de beste online bank?
Financiën

Ally Bank Review - zijn ze de beste online bank?

Money Magazine noemde onlangs Ally Bank als hun "beste online bank" voor consumenten, die uitstekende klantenservice, lage tarieven en bruikbaarheid van hun platform noemt. Lees hieronder meer over onze beoordeling van Ally Bank. Als u op zoek bent naar een top online bank, probeer dan Ally Bank eens. Wie maakt graag 0.
Lees Verder
Peer-to-Peer Lending-softwareservices
Financiën

Peer-to-Peer Lending-softwareservices

Naarmate peer-to-peer-leningen toenemen, investeert peer-to-peer beleggen ook. Maar een van de complicaties bij peer-to-peer beleggen is het beheren van een portefeuille die letterlijk honderden individuele leningobligaties kan bevatten. Dat is waar software-services voor peer-to-peer beleggen in beeld komen. Vraagt ​​u zich af hoe u een lening kunt krijgen bij P2P, we kunnen u helpen begrijpen in onze P2P-review.
Lees Verder
Minnesota Life Insurance Company Review
Financiën

Minnesota Life Insurance Company Review

Wanneer u winkelt voor de beste levensverzekeringsdekking die u kunt kopen, zijn er enkele andere criteria die belangrijk zullen zijn. De meeste mensen weten al dat een van deze zeker de hoeveelheid bescherming van de verzekering is die u zult verkrijgen om ervoor te zorgen dat geliefden niet in financiële moeilijkheden hoeven te raken als zij verantwoordelijk zijn voor het aflossen van schulden, het betalen van definitieve kosten of het betalen van voor andere monetaire verplichtingen.
Lees Verder